全案共追訴漏犯2人，追訴漏罪92起，刪減犯罪事實84起，改變偵查機關定性3起；向相關部門通報保護傘線索線索多條，并從中立案查處立案查處1件1人并被一審法院判決有罪……

這些看似簡單的數字背后，實際上是福州市倉山區檢察院辦理曹某某等23人“套路貸”涉黑犯罪集團案的過程中那些不為大眾所知的故事。在辦理該案的過程中，倉山區檢察院辦案組自提前介入指導固定證據，到辦案過程中追訴漏罪、漏犯、改變偵查機關定性，及后期的打傘破網移送保護傘犯罪線索等，將監督活動貫穿于案件辦理的始終，形成完整的訴訟監督鏈條，打造辦理涉黑惡案件的訴訟監督模板。

提前介入引導偵查

曹某某以在福州市臺江區中亭街開辦服裝店、經營服裝生意起家。2015年下半年起，曹某某通過伙同被告人黃某軍、薛某等人開設公司，在無任何金融資質情況下開展套路“小額貸”業務。

2015年底至2019年間，該組織通過多次實施詐騙、尋釁滋事、敲詐勒索、非法拘禁、強迫交易、非法獲取公民信息等違法犯罪活動，逼迫被害人及親屬朋友按虛高金額及超高利息還款，逐步聚斂財富，發展坐大。

該案涉及成員眾多，個案事實達100多起，其中詐騙事實達50多起、尋釁滋事事實達40多起，且都是涉案成員交叉作案，人多案雜。因此，倉山區檢察院辦案組通過提前介入前期為偵查機關收集、固定證據提供指導性意見，夯實證據基礎。

2019年6月10日至13日，辦案組成員辦案組入駐福州市第一看守所對該案進行了提前介入。因涉案罪名多，辦案組采取了按罪名進行分工閱卷辦法審閱了全案證據材料，經提前介入辦案組合議后，按罪名、分事實，詳細向公安機關提出補充完善證據的具體補充偵查意見，并就“黑社會性質組織”總體架構方面如何調查證據提出有關經濟性、組織性的重點補查意見。

通過提前介入方式，把問題解決在前端，解決在早期，為案件后續移送審查起訴奠定良好基礎。

強化監督打傘破網

該案案情重大復雜，涉及的罪名多，除了提前介入引導偵查，倉山區檢察院更是將多元化的監督和對細節的監督貫穿于案件辦理始終。

對內，辦案組加強溝通學習，及時通過檢察會議探討、匯報聽取意見形式加大對案件的把關力度；通過全院一盤棋模式，進一步整合監督力量，保證案件審查到位、監督到位；對外，辦案組強化和偵查機關對接聯系，對瑕疵證據或者有疑問的證據，及時偵查機關召集專案組成員進行探討，就審查發現的問題和需要補充的材料，指導其進行補偵。

在審查過程中，辦案組共召集偵查機關召開聯席會議8次，電話或當面聽取意見56條，指導補充證據18份，進一步夯實了證據基礎。在這過程中，辦案組始終堅持準確把握法律政策界限，嚴格監督偵查機關移送的每一起犯罪事實，準確把握每一起案件定性，保證將監督貫穿于整個案件的審查中，落實在每個嫌疑人、每個事實的審查上。在公安機關移送審查起訴的罪名及事實中，追加涉案犯罪嫌疑人個案罪名92個，刪減個案罪名84個，對3節定性有誤的犯罪事實更改罪名，對5節證據不足的犯罪事實予以刪減。

此外，辦案組還敏銳挖掘案件背后的保護傘線索，及時將排查結果向相關部門通報。

檢察建議助力清源

“該團伙沒有工商登記、沒有金融經營許可，便對外進行非法放貸，且實施詐騙、非法拘禁、敲詐勒索等違法犯罪。”倉山區檢察院辦案組在細致審查案件的同時，還特別注重排查是否存在行業管理、社會治理等方面的隱患漏洞，該院還就發現的行業管理漏洞制發檢察建議，督促相關職能部門進行整治。

據悉，該院共督促金融辦聯合教育、人社、衛健、文旅、房管、市場監管等6部門排查涉“套路貸”犯罪線索10條，排查并清理手機貸款App軟件、貸款網站6個，排查并取締民間借貸、互聯網金融機構誤導性、貸款營銷違法廣告23條。對已登記報備的73家融資租賃公司、13家擔保公司、6家典當行進行巡回檢查，將其中未實際經營、資金流動異常的10家公司列入異常名單。同時，分6組對轄區未注冊與備案登記，并帶有“投資”、“基金”、“基金管理”、“擔?！薄ⅰ叭谫Y租賃”等字樣的違法經營主體進行撒網式排查。

此外，倉山區檢察院還組織干警深入街道、社區開展法律政策解讀、典型案例剖析、風險警示教育，印發“防范套路貸”宣傳手冊3000冊，要求各銀行網點每天利用滾動字幕、宣傳大屏播放“防范套路貸”等公益廣告、宣傳標語。

代表委員話檢察

福建省人大代表、福建春倫茶葉集團有限公司董事長傅天龍:我了解到,近年來,該院在掃黑除惡專項斗爭中,始終堅持“有黑掃黑、有惡除惡、有亂治亂”基本原則,而且,每一起涉黑涉惡案件都專門組建一個專業團隊來辦理,并且像這起案件一樣,他們能對每一起涉黑涉惡案件都深挖徹查背后“保護傘”,可以說他們當好了“黑除惡專項斗爭的監督員”。

倉山區人大代表、倉山區人大監察和司法委員會主任委員、倉山區人大常委會法制工委主任彭秀紅:“套路貸”披著民間借貸外衣行詐騙之實,不僅直接侵害被害人合法財產權益,還帶來一系列嚴重社會問題。對于“套路貸”違法犯罪行為,我們很高興看到該院不僅從嚴從快打擊,而且沒有就案辦案、機械司法,而是注意到其背后可能存在監管漏洞,并及時通過檢查建議促進行業整治,不僅鞏固了掃黑除惡專項斗爭成果,而且有效促進地方金融行業穩健經營和健康發展。

（來源：倉山檢察）